周志宏：“断卡”行动“卡”住电信诈骗的“七寸”

　　作者：周志宏 稿源：时评界 编辑：洪小兵

　　去年9月份，广州市越秀区黄花岗派出所接到一位陈先生的报案，称自己遭遇了电信诈骗，对方以进行虚拟货币投资高回报为诱饵，让他向指定账户多次汇款，总金额接近27万元。之后，对方便销声匿迹。接到报案后，当地公安机关立案侦查。他们发现，接收陈先生转账的银行卡除了接收陈先生的转账之外，还有全国各地的转账记录，十分可疑。原来，这是一个流窜在广州市黄埔、增城区一带，开办、贩卖银行卡和手机卡的犯罪团伙，并已形成一定规模。(央视新闻客户端4月17日)

　　经侦查发现，这个团伙包含上级卡商、下级卡商、看守“卡农”人员、“卡农”等。所谓的“卡农”，就是出卖个人信息为犯罪团伙开办银行卡和手机卡的人。这些人员通过出卖自己的‘四件套’，也就是银行卡、U盾、电话卡、身份证进行获利，每一个四件套从300到600元不等卖给卡商，卡商再以3000元左右的价格卖给上级卡商，最终流入到诈骗团伙的手中。当开卡人也就是“卡农”开设好银行账户和手机卡后，这个团伙纠集十余名看守人员，将他们暂时看管在一些小旅馆、小公寓内，监督他们通过手机进行银行卡实名验证、注册某第三方支付平台等，为网络赌博、网络诈骗等电信网络犯罪提供支付结算。

　　据介绍，这是一起典型的非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪案件。去年10月22日凌晨，广州市公安局实施抓捕，共抓获包括王某、韩某在内的嫌疑人30名，现场查获作案手机30余部和银行卡一批，初步串并全国各地电信诈骗案件174宗，涉案金额4045万元。

　　现实生活中，很多人都有接到诈骗电话的经历。电信网络诈骗可以说是不断翻新花样，屡禁不止，让人防不胜防。而在形形色色的电信网络诈骗案件中，总会出现电话卡、银行卡这些违法犯罪的必备工具。非法开办贩卖电话卡、银行卡是这类案件持续高发的重要根源，危害十分严重。从2020年10月开始，公安部会同工信部、人民银行、最高法、最高检和三大电信运营商联合开展“断卡”行动，重拳打击从事收购贩卖“两卡”的“卡头”“卡贩”，摧网络、打团伙、断通道，严惩违规开办“两卡”的行业“内鬼”。

　　据业内人士介绍，任何一类电信网络诈骗都离不开资金流和通讯流，也就离不开“两卡”。非法“两卡”不仅为电信网络诈骗犯罪活动服务，反恐、网赌、贩毒等各类违法犯罪都以‘两卡’作为通讯和支付的载体，如不加以严厉打击、严格管控，危害将越来越突出。

　　据了解，自去年10月全国“断卡”行动开展以来，公安部指挥各地公安机关先后开展四轮集中收网行动，向非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪发起凌厉攻势。

　　“道高一尺，魔高一丈”。“断卡”行动，“卡”住电信诈骗的“七寸”，棋高一着!

　　开展“断卡”行动，就是要重拳打击从事收购贩卖“两卡”的“卡头”、“卡贩”，摧毁网络、打掉团伙、断绝通道，严厉惩治违规开办“两卡”的行业“内鬼”。同时，要加强信用惩戒，强化有关行业的重点环节治理。对出租、出借、出售“两卡”的违法失信人员，按照相关规定，“实施5年内禁止使用手机支付、银行支付业务，暂停新开银行账户，5年内只保留1张手机卡的惩戒措施，并向全社会公开曝光。对失职失责的通信运营商网点、银行网点或支付机构依法从重处罚，对相关责任人一案双罚”。

　　开展“断卡”行动，就是要让电信诈骗集团无卡可办。要堵住申领“两卡”的所有管理漏洞。各级基础电信企业加强开卡系统工号管理，加强工号和号卡溯源管理，建立代理商黑名单共享机制，完善线上下单激活流程，如果号码产生涉案违法行为，应由代理商承担相应责任;运营商跟代理商签订协议的时候必须明确责任，如果在放号过程中违反了管理规定，出现违法违规行为，运营商要承担相应的法律责任。”

　　开展“断卡”行动，就是要全力斩断非法开办贩卖“两卡”产业链，坚决铲除电信网络诈骗犯罪滋生土壤。有数据显示，“断卡”行动开展以来，全国共抓获“两卡”违法犯罪嫌疑人24万名，惩戒开办“两卡”人员14.1万名，缴获银行卡、电话卡400余万张。

　　电信网络诈骗犯罪“层出不穷”，“断卡”行动还在继续，期待进一步加大打击力度、“卡”死电信网络诈骗犯罪的“七寸”。在此，也特别提醒广大民众不能因为贪小便宜而惹上大麻烦，妥善保护好个人信息，绝不能当犯罪分子的帮凶。